Aggiunta di conti
Per tenere traccia dell'attività di un conto, ad esempio il conto corrente, è necessario aggiungere il conto a Moneyspire. Per aggiungere un nuovo conto, fare clic sull'opzione di menu Strumenti > Conti e poi sul pulsante Aggiungi . Di seguito vengono spiegati i campi da compilare:
Nome del conto
Questo è il nome dell'account. È possibile inserire qualsiasi nome, ad esempio: "Conto corrente", "Visa", "Conto bancario di Joe" e così via.
Numero di conto
È il numero del conto (ad esempio il numero di un conto corrente bancario) e viene utilizzato esclusivamente come riferimento per comodità. È facoltativo.
Tipo di conto
Questo è il tipo di conto che si sta aggiungendo. Esistono sette tipi di conti:
- Banca: Si tratta di un tipico conto bancario, come un conto corrente o un conto di risparmio.
- Carta di credito: Si tratta di una tipica carta di credito, carta di addebito, ecc.
- Contanti: viene utilizzato per tenere traccia delle spese giornaliere in contanti, o "contanti in mano".
- Prestito: viene utilizzato per tenere traccia di un prestito, ad esempio un prestito auto.
- Altre attività: serve a tenere traccia di altri tipi di conti di attività non elencati sopra.
- Altre passività: Viene utilizzato per tenere traccia di altri tipi di conti di responsabilità non elencati sopra.
- Investimenti: Viene utilizzato per tenere traccia dei conti di investimento, come le azioni.
Valuta
È la valuta del conto. Di solito dovrebbe essere impostata sulla valuta locale, ma in alcuni casi è possibile che il conto abbia una valuta diversa (ad esempio un conto bancario estero).
Saldo iniziale/Saldo iniziale dovuto/Principale del prestito
Si tratta del saldo attuale del conto e di quello con cui Moneyspire inizierà. Per i conti di prestito, questo è il capitale del prestito, ovvero l'importo del prestito meno le commissioni e gli interessi.
Tasso di interesse (per carte di credito e conti di prestito)
Per i conti delle carte di credito, si tratta del tasso di interesse della carta di credito. Per i conti di prestito, si tratta dell'importo degli interessi e delle spese aggiuntive.
Conto genitore
Ciò consente di specificare un conto padre per questo conto, rendendolo così un sottoconto. Ad esempio, è possibile aggiungere un conto chiamato "Vacanze" e impostare la categoria padre come "Conto corrente", in modo che il conto sia "Conto corrente:Vacanze". In questo modo è possibile creare una sorta di conto di risparmio virtuale che non esiste al di fuori di Moneyspire. È possibile trasferire denaro tra "Checking" e "Vacation", ma il saldo totale di "Checking" non cambierà e corrisponderà a quello reale della propria banca. Questo vi aiuterà a mettere da parte il denaro per i vostri obiettivi finanziari, come una vacanza o un'auto nuova, senza dover aprire un conto separato in banca.
Sito web
È il sito web del conto. Consente di fare clic con il tasto destro del mouse su un conto e di accedere al sito web del conto, in modo da poter controllare facilmente, ad esempio, l'estratto conto o il saldo. È facoltativo.
Note
Sono le note che si desidera inserire sul conto. Ad esempio, è possibile inserire il numero di telefono della banca, l'indirizzo, ecc. È facoltativo.
Sono il finanziatore di questo prestito (per i conti di prestito)
Selezionate questa casella se siete il prestatore di questo prestito, ad esempio se avete prestato denaro a un amico.
Questo conto è chiuso
È lo stato di chiusura dell'account. È necessario selezionare questa casella quando l'account non è più attivo. Non verrà eliminato. Si troverà in fondo alla scheda Account nella sezione Account chiusi.