Funcionamento do programa
O Moneyspire foi concebido para ser simples e fácil de utilizar. O ecrã principal está dividido em seis (6) secções:
1. Visão geral
O ecrã Síntese permite-lhe ver os seus rendimentos, despesas (e a diferença) do mês, bem como as suas contas a pagar e o progresso do seu orçamento. Pode clicar nos botões Escolher contas e Escolher categorias para selecionar as contas e categorias que pretende incluir no gráfico de síntese e na lista de contas a pagar.
2. Contas e transacções
Para ver as transacções de uma conta, clique primeiro em Contas na parte superior e, em seguida, faça duplo clique na conta pretendida. Será então encaminhado para a lista de transacções da conta, onde pode adicionar, editar ou eliminar transacções. Pode personalizar as opções de registo de transacções clicando na opção de menu Ver . Também irá reparar que existe uma coluna Saldo no registo de transacções e um valor de Saldo limpo na barra de estado na parte inferior. A coluna Saldo apresenta o saldo total de todas as transacções, enquanto que o valor Saldo compens ado na parte inferior apresenta o saldo total de todas as transacções compensadas. Você pode compensar uma transação marcando a caixa de seleção correspondente ou usando o recurso de reconciliação. Você deve compensar uma transação quando souber que ela foi processada, por exemplo, quando um cheque for descontado.
Anexos de ficheiros
Pode adicionar anexos de ficheiros a uma conta (como um extrato de conta) clicando com o botão direito do rato na conta a partir da lista de contas e seleccionando Anexo de ficheiros. Pode adicionar qualquer tipo de ficheiro, como documentos, imagens, ficheiros PDF, etc.
3. Lembretes
O ecrã de lembretes mostra-lhe todos os lembretes de facturas e depósitos futuros, vencidos e vencidos. Os seus lembretes serão apresentados em dois formatos: um calendário e uma lista. O calendário permite-lhe ver e navegar visualmente pelas suas contas futuras, enquanto a lista lhe permite ver cada lembrete de conta e o respetivo estado num formato de lista de fácil leitura.
4. Orçamento
O ecrã do orçamento mostra-lhe como está a cumprir o seu orçamento, incluindo quanto dinheiro gastou e quanto dinheiro lhe resta no orçamento (ou quanto dinheiro gastou a mais). Também pode clicar numa categoria de orçamento individual para ver uma lista detalhada das despesas para essa categoria e período orçamental específicos.
5. Relatórios
O ecrã de relatórios permite-lhe gerar relatórios detalhados sobre as suas despesas, rendimentos e património líquido. Também pode guardar relatórios para os poder visualizar rapidamente em qualquer altura sem ter de configurar novamente as opções de relatório.
6. Facturas
O Moneyspire permite-lhe criar e gerir facturas (na versão Pro do Moneyspire). Pode criar facturas com aspeto profissional, imprimi-las e enviá-las por correio eletrónico aos seus clientes. Também pode controlar as facturas vencidas ou as facturas atrasadas.
Informações adicionais
Gestão de investimentos
O Moneyspire permite-lhe gerir facilmente os seus investimentos. Assim que uma conta de investimento for adicionada (através da opção de menu Ferramentas > Contas ), pode gerir os seus investimentos (títulos) através do botão Carteira nessa conta, registar essa conta e registar a sua atividade de transação de investimento.
Manter diferentes conjuntos de ficheiros
O Moneyspire permite-lhe manter diferentes conjuntos de ficheiros de dados. Por exemplo, pode querer manter um ficheiro de dados para as suas finanças pessoais e outro ficheiro de dados para as finanças pessoais de outro membro da família. Cada ficheiro de dados terá o seu próprio conjunto de contas, lembretes, categorias e orçamentos. Para criar um novo ficheiro, clique na opção de menu Ficheiro > Novo . Para abrir um ficheiro, clique na opção de menu Ficheiro > Abrir . O Moneyspire abrirá automaticamente o último ficheiro em que trabalhou quando iniciar o programa.
Suporte a várias moedas
O Moneyspire permite-lhe ter contas em várias moedas. Assim, pode ter uma conta bancária em dólares americanos e outra conta bancária em dólares canadianos, por exemplo. Ao configurar uma conta pela primeira vez, é-lhe pedido que seleccione a moeda da conta. Depois disso, sempre que efetuar transferências entre contas que tenham moedas diferentes, ser-lhe-á pedido que especifique uma taxa entre as duas contas. Por predefinição, será utilizada a taxa atual especificada no gestor de moeda, mas pode alterá-la. Pode gerir as suas taxas de câmbio clicando na opção de menu Ferramentas > Moedas no programa. Além disso, as contas em moedas estrangeiras serão automaticamente convertidas para a sua moeda local (à taxa de câmbio atual) quando gerar relatórios, apresentar saldos, etc.